비트코인 ETF 완벽 비교: IBIT, FBTC, ARKB 수수료·유동성·보관방식 분석

 

2024년 1월, 미국 SEC는 현물 비트코인 ETF 11종을 공식 승인했습니다. 이는 전 세계 투자자에게 안전하고 투명한 암호화폐 투자 경로를 열어준 역사적인 사건으로 평가받고 있습니다.

그 중에서도 IBIT(블랙록), FBTC(피델리티), ARKB(ARK 인베스트)는 투자자들의 주목을 가장 많이 받고 있는 대표 ETF입니다.

이번 글에서는 이 3대 ETF의 수수료, 운용 규모, 유동성, 비트코인 보관 방식 등을 체계적으로 비교해드리며, 투자자가 고려해야 할 포인트를 정리해드립니다.

1. 비트코인 현물 ETF란?

현물 비트코인 ETF는 실제 비트코인을 매수하여 보관하는 구조의 상장지수펀드입니다. 기존의 선물 ETF와는 달리, 비트코인 가격을 1:1로 연동하며, 선물 계약으로 인한 괴리율이나 롤오버 비용이 없습니다.

이는 전통 금융 시스템 내에서 암호화폐에 접근할 수 있는 안전한 방법으로, 특히 기관투자자와 초보자 모두에게 적합한 상품입니다.

2. 주요 ETF 소개: IBIT, FBTC, ARKB

① IBIT (iShares Bitcoin Trust by BlackRock)

• 운용사: 블랙록 (BlackRock)
• 티커: IBIT
• 비트코인 보관사: Coinbase Custody
• 특징: 기관 수요 가장 강력, 운용자산 1위

② FBTC (Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund)

• 운용사: 피델리티 (Fidelity)
• 티커: FBTC
• 비트코인 보관사: 자체 보관 (Fidelity Digital Assets)
• 특징: 가장 신뢰받는 수탁 구조, 수수료 낮음

③ ARKB (ARK 21Shares Bitcoin ETF)

• 운용사: ARK Invest + 21Shares
• 티커: ARKB
• 비트코인 보관사: Coinbase Custody
• 특징: 혁신 자산 투자에 특화된 ETF

3. 핵심 비교표 (2025년 4월 기준)

항목	IBIT	FBTC	ARKB
운용사	BlackRock	Fidelity	ARK Invest
수수료 (총보수)	0.25%	0.25%	0.21%
운용자산(AUM)	$17B+	$9B+	$3.5B+
일 평균 거래량	약 5억 달러	약 2억 달러	5천만 달러 수준
보관사	Coinbase	Fidelity 자체	Coinbase
시장평가	기관선호 1위	보안신뢰도 최고	혁신성 투자자 인기

4. 투자자 유형별 추천

✅ 보수적인 투자자

FBTC를 추천드립니다. Fidelity는 50년 이상 자산운용 경력을 가진 신뢰 높은 기관이며, 자체 보관 시스템으로 해킹 리스크를 낮췄습니다.

✅ 기관 트렌드 따라가기

IBIT는 블랙록이라는 글로벌 최대 자산운용사 브랜드를 바탕으로 가장 많은 자금을 유치하고 있으며, 거래량과 유동성 모두 우수합니다.

✅ 고성장/혁신 자산 선호

ARKB는 ARK의 캐시 우드가 이끄는 기술혁신 테마 ETF입니다. 리스크는 있지만 성장성과 테마 매력이 있는 ETF입니다.

5. 비트코인 ETF 투자 시 유의할 점

• 미국 상장 ETF이므로 양도소득세 대상 (250만 원 공제 후 22%)
• 24시간 거래 불가 → 가격 급변에 즉각 대응 어려움
• 직접 보관이 아닌 보관 리스크는 수탁기관에 의존
• 달러 기준 거래이므로 환차익/환차손 고려 필요

6. 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. 비트코인 ETF는 국내 거래소에서 살 수 있나요?

아니요. IBIT, FBTC 등은 모두 미국 나스닥 상장 ETF로, 국내 증권사(예: 미래에셋, 키움, NH투자 등)를 통한 해외주식 거래계좌가 필요합니다.

Q2. ETF 수수료 외 추가 비용이 있나요?

ETF 수수료는 연간 자동 부과되며 별도 납부는 필요 없습니다. 다만 증권사 해외 주식 거래 수수료 + 환전 스프레드가 발생할 수 있습니다.

Q3. 국내에도 비트코인 ETF가 상장될까요?

현재는 불가능하지만, 국내 가상자산 제도 정비 이후 장기적으로는 가능성이 열릴 수 있습니다.

7. 결론: ETF로 안전하고 투명하게 비트코인 투자하자

• 비트코인 현물 ETF는 암호화폐 투자에 대한 제도권 편입을 상징
• 대표 3종: IBIT(최대 운용 규모), FBTC(보안 신뢰도), ARKB(혁신 테마)
• 세금, 거래 시간, 수수료 구조 등을 충분히 이해한 후 투자
• ETF는 직접 투자보다 안정성과 편의성 측면에서 장점

이제는 암호화폐도 ETF를 통해 제도권 자산처럼 투자할 수 있는 시대입니다. 특히 장기적으로 비트코인을 보유하고 싶은 분이라면, ETF를 활용한 분산 투자가 훌륭한 대안이 될 수 있습니다.

당신의 자산 포트폴리오에 안정성과 성장성을 더해줄 비트코인 ETF, 지금부터 천천히 알아보세요.