
๊ธ๋ก๋ฒ ๋ถ๋์ฐ ์์ฅ์ ์์ก์ผ๋ก ํฌ์ํ๊ณ ์ถ๋ค๋ฉด ํด์ธ ๋ฆฌ์ธ ETF๊ฐ ์ข์ ์ ํ์ ๋๋ค.
ํ์ง๋ง ๊ตญ๋ด์์ ํด์ธ ETF๋ฅผ ์ฌ๋ ค๋ฉด ์ด๋ค ์ ์ฐจ๊ฐ ํ์ํ์ง, ํ์ ๊ณผ ์ธ๊ธ์ ์ด๋ป๊ฒ ์ฒ๋ฆฌ๋๋์ง ๊ถ๊ธํ์ ๋ถ๋ค์ด ๋ง์ต๋๋ค.
์ด๋ฒ ๊ธ์์๋ ํด์ธ ๋ฆฌ์ธ ETF๋ฅผ ๊ตญ๋ด์์ ๋งค์ํ๋ ๋ฐฉ๋ฒ๊ณผ ์ฆ๊ถ์ฌ๋ณ ์ ์ฐจ, ํ์ ๋ฐฉ๋ฒ, ์ธ๊ธ ์ฒ๋ฆฌ ๋ฐฉ์๊น์ง ์์ธํ๊ฒ ์๋ด๋๋ฆฝ๋๋ค.
1. ํด์ธ ๋ฆฌ์ธ ETF๋?
- ๐ ๋ฏธ๊ตญ ๋ฑ ์ธ๊ตญ์ ์์ ์ฉ ๋ถ๋์ฐ์ ํฌ์ํ๋ ๋ฆฌ์ธ (REITs)๋ฅผ
- ๐ ETF(์์ฅ์ง์ํ๋) ํํ๋ก ๋ง๋ ์ํ
์ฃผ์ ETF ์์:
ETF๋ช | ์์ฅ๊ตญ | ํฌ์ ๋์ |
---|---|---|
VNQ | ๋ฏธ๊ตญ | ๋ฏธ๊ตญ ์ข ํฉ ๋ฆฌ์ธ |
REET | ๋ฏธ๊ตญ | ๊ธ๋ก๋ฒ ๋ฆฌ์ธ |
SCHH | ๋ฏธ๊ตญ | ๋ํ ๋ฆฌ์ธ ์ค์ฌ |
IYR | ๋ฏธ๊ตญ | ์์ ์ฉ ๋ฆฌ์ธ |
2. ํด์ธ ๋ฆฌ์ธ ETF ๋งค์ ์ ์ฐจ (๊ตญ๋ด ํฌ์์ ๊ธฐ์ค)
- ์ฆ๊ถ์ฌ ์ฑ ์ค์น ๋ฐ ํ์๊ฐ์
- ์: ํค์์ฆ๊ถ, ๋ฏธ๋์์ , ํ๊ตญํฌ์, NHํฌ์ ๋ฑ
- ํด์ธ์ฃผ์ ๊ฑฐ๋ ์ ์ฒญ
- ํด์ธ์ฃผ์ ์ฝ๊ด ๋์ ๋ฐ ๊ณ์ข ์ฐ๊ฒฐ ํ์
- ํ์ (์ํ โ ๋ฌ๋ฌ)
- ์๋/์๋ํ์ ์ ํ ๊ฐ๋ฅ
- ํด์ธ ETF ๊ฒ์ ๋ฐ ๋งค์
- ์: VNQ, REET ๋ฑ ํฐ์ปค๋ก ๊ฒ์ ํ ์ฃผ๋ฌธ
3. ์ฆ๊ถ์ฌ๋ณ ์ฐจ์ด์ ๋น๊ต
์ฆ๊ถ์ฌ | ํ์ ํธ์์ฑ | ETF ์์๋ฃ | ๊ธฐํ ํน์ง |
---|---|---|---|
ํค์์ฆ๊ถ | ์๋/์๋ ํ์ | 0.25~0.3% | ํด์ธ ์ด๋ฒคํธ ๋ค์ |
๋ฏธ๋์์ ์ฆ๊ถ | ํ์ ์ฐ๋ ์ด๋ฒคํธ ๅค | 0.25~0.3% | ํด์ธ ๋ฆฌํฌํธ ์ง์ |
์ผ์ฑ์ฆ๊ถ | ์๋ํ์ ๊ฐ๋ฅ | 0.25~0.3% | ๋ฆฌ์ธ ํ ๋ง ์ ๋ณด ์ ๊ณต |
4. ํ์ ๊ด๋ จ ์ฃผ์์ฌํญ
- ๐ฑ ์ผ๋ฐ ํ์ ์์๋ฃ: ์ฝ 1.0~1.5%
- ๐ ์๋ํ์ ์๋น์ค ์ด์ฉ ์ ๊ฐํธํ์ง๋ง ์คํ๋ ๋ ์ฃผ์
- ๐ ํ์ ์๊ฐ: ์ฃผ๋ก ํ์ผ ์ค์ 9์ ~ ์คํ 5์
๐ ์ฆ๊ถ์ฌ์์ ์งํํ๋ **ํ์จ ์ฐ๋ ์ด๋ฒคํธ**(90~100%)๋ฅผ ํ์ฉํ๋ฉด ํ์ ๋น์ฉ์ ํฌ๊ฒ ์ค์ผ ์ ์์ต๋๋ค.
5. ํด์ธ ๋ฆฌ์ธ ETF ํฌ์ ์ ์ธ๊ธ ์ ๋ฆฌ
โ ๋ฐฐ๋น ์๋์ธ
- ๐บ๐ธ ๋ฏธ๊ตญ์์ 15% ์์ฒ์ง์
- ๐ฐ๐ท ํ๊ตญ์์ 15.4% ๋ฐฐ๋น์๋์ธ ์ถ๊ฐ ๋ฐ์
- ๐งพ ์ค์ง ์๋ น ๋ฐฐ๋น๊ธ์ ์ฝ 72~75%
โก ๋งค๋งค์ฐจ์ต ๊ณผ์ธ
- ๐ ์ฐ๊ฐ 250๋ง ์ ์ด๊ณผ๋ถ โ ๊ธ์ต์๋์ธ 22%
- ๐ ๋งค๋ 5์, ์ข ํฉ์๋์ธ ์ ๊ณ ํ์
6. ํฌ์ ์ ์ฒดํฌํฌ์ธํธ
- ๐๏ธ ๋ฐฐ๋น ์ฃผ๊ธฐ: ์๋ฐฐ๋น or ๋ถ๊ธฐ๋ฐฐ๋น ํ์ธ
- ๐ข ๋ฆฌ์ธ ๊ตฌ์ฑ: ๋ฌผ๋ฅ/์คํผ์ค/๋ฆฌํ ์ผ ์ค์ฌ?
- ๐ฑ ํ์จ ์ํฅ: ํํค์ง ์ฌ๋ถ ๊ณ ๋ ค
- ๐ ์ด์ฉ๋ณด์: ์ผ๋ฐ์ ์ผ๋ก 0.1~0.4% ์์ค
7. ์ถ์ฒ ETF ์์ฝ
ํฐ์ปค | ์ค๋ช | ๋ฐฐ๋น ์ฃผ๊ธฐ |
---|---|---|
VNQ | ๋ฏธ๊ตญ ์ข ํฉ ๋ฆฌ์ธ ๋ํ ETF | ๋ถ๊ธฐ |
REET | ๊ธ๋ก๋ฒ ๋ฆฌ์ธ ETF | ๋ถ๊ธฐ |
RWR | ๋ฏธ๊ตญ ๋ํ ๋ฆฌ์ธ ์์ฃผ | ๋ถ๊ธฐ |
XYLD | ์๋ฐฐ๋น ETF (์ปค๋ฒ๋์ฝ ์ ๋ต) | ์ |
8. ๋ง๋ฌด๋ฆฌ: ํด์ธ ๋ฆฌ์ธ ETF, ์ง๊ธ ์์ํด๋ ๋ ๊น?
๐ข ๊ณ ๊ธ๋ฆฌ ์๋์ ๋ฆฌ์ธ ์ ์กฐ์ ์ ๊ธฐํ๊ฐ ๋ ์ ์์ต๋๋ค. ํด์ธ ๋ฆฌ์ธ ETF๋ ๋ถ์ฐํฌ์ + ์/๋ถ๊ธฐ ํ๊ธ ํ๋ฆ ํ๋ณด๋ฅผ ๋์์ ์ถ๊ตฌํ ์ ์์ด 2025๋ ์๋ ์ ๋งํ ์ค์ฅ๊ธฐ ์์ฐ์ด ๋ ์ ์์ต๋๋ค.
์ง๊ธ ๋ฐ๋ก ์ฆ๊ถ์ฌ ์ฑ์ ์ค์นํ๊ณ , ๋ฏธ๊ตญ ๋ฆฌ์ธ ETF๋ฅผ ์์ก๋ถํฐ ์ฒ์ฒํ ์์ํด๋ณด์ธ์. ํด์ธ ๋ฆฌ์ธ ETF๋ ์ ์ธ๊ณ ๋ถ๋์ฐ ์์ต์ ํ ์ฃผ๋ก ํฌ์ํ ์ ์๋ ์ ๋ต ์์ฐ์ ๋๋ค. ๐